Servizi
Quattro aree di lavoro e cinque situazioni concrete in cui un'analisi ordinata cambia le decisioni. Ogni pagina indica le domande da affrontare, le informazioni che servono, un esempio con i numeri e dove serve il parere di un altro professionista.
Le aree di lavoro
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Investimenti e grandi tendenze
Portafogli costruiti a partire da obiettivi, tempi e rischio che puoi sostenere. Accanto alla parte principale, diversificata, una quota può essere dedicata alle trasformazioni di lungo periodo: tecnologia, demografia, energia. Con regole chiare su quanto pesa e quando si riduce.
Investimenti in più banche Liquidità dopo una vendita Come leggo i mercati
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Previdenza complementare e TFR
Una pensione integrativa costruita per tempo: la scelta del fondo pensione, quanto versare per sfruttare la deduzione dei contributi, dove destinare il TFR e come cambiare linea di investimento avvicinandosi alla pensione.
Rendita e libertà finanziaria Calcola il tuo vantaggio pensione
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Efficienza fiscale e tutela del patrimonio
Usare le minusvalenze prima che scadano, scegliere strumenti con una fiscalità coerente con i tuoi tempi e mettere al riparo la famiglia da eventi gravi con le coperture assicurative adatte, anche in vista del passaggio del patrimonio agli eredi. Gli aspetti fiscali e successori li verifichiamo con il tuo commercialista o notaio.
Calcolatore delle minusvalenze Come investono i grandi patrimoni
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Imprese: liquidità aziendale e TFR dei dipendenti
Per imprenditori e PMI: come gestire la liquidità che l'azienda non usa nell'attività, come organizzare previdenza e TFR dei dipendenti e come tenere separato il patrimonio personale dal rischio dell'impresa.
Imprenditori e professionisti Previdenza e TFR per le aziende
Le situazioni da cui partire
- Liquidità dopo una venditaHai venduto un immobile o ricevuto un'eredità: prima di investire stabiliamo quanta parte servirà, per cosa e quando.
- Investimenti in più bancheEsposizioni sommate tra tutti i conti, sovrapposizioni, costo totale in euro e coerenza con i tuoi obiettivi.
- Imprenditori e professionistiIl patrimonio personale letto insieme all'azienda da cui dipendono reddito e rischio, compreso il credito garantito da titoli.
- Rendita e libertà finanziariaQuanto capitale serve per il reddito che vuoi, da quali fonti arriverà e come costruirlo, previdenza compresa.
- Previdenza e TFR per le aziendeAdesione automatica dei neoassunti, destinazione del TFR e adesioni collettive con un contributo aziendale.
Le altre richieste
Seguo anche chi vuole iniziare a investire con regolarità, chi deve mettere ordine nei risparmi di famiglia o chi cerca un secondo parere su una proposta ricevuta. Il metodo è lo stesso: prima il quadro, poi le alternative.
Cosa resta fuori
Non mi occupo di consulenza fiscale, legale o notarile, né di compravendita di immobili. Quando una decisione dipende da questi aspetti ti indico con quale professionista confrontarti. Non propongo certificati o altri prodotti complessi senza aver verificato che ne conosci funzionamento e rischi.
Da quale situazione parti?
Indicala nella richiesta: il primo confronto sarà più utile.